如何區分境內境外基金？

【記者柯安聰台北報導】定期定額基金向來是國人最習慣的理財方式之一，為了鼓勵國人定期定額基金，摩根資產管理全台首創數位級別基金，自2023年2月起，只要透過摩根DIRECT投資平台定期定額任何1檔摩根數位級別基金，不但可享有該基金定期定額終身零手續費的優惠，投資人日後若要在摩根DIRECT投資平台上單筆新申購、定期(不)定額或轉申購任何1檔摩根的基金，也可以享有終身零手續費的優惠。

摩根投信董事長唐德瑜(圖右)表示，在基金產業多年來的推動下，現在只要講到基金投資，許多人都會優先聯想到「定期定額」，可見「定期定額」是國人較為習慣的理財方式；而且這種方式慢慢也從共同基金擴大到其他理財商品，而且，在普惠金融的原則下，讓更多投資人可以參與定期定額基金，也是摩根資產管理深耕台灣的目標之一。

唐德瑜表示，雖然投資人在網路上自主交易的趨勢已愈來愈明顯，但全台境內、外基金加總的數量卻超過3000檔，為了協助投資人在自主投資時克服長久以來的選擇障礙，摩根投信特別在旗下的境內基金中，精選其中5檔開發了「數位級別」。

唐德瑜指出，這5檔基金長期以來一直受到市場肯定，現在額外有了「數位級別」，投資人不但可以利用摩根DIRECT投資平台享受與同基金之其他級別相比更低廉的定期定額投資成本，後續還可以在該平台上，完整享受全面零手續費的理財計劃。

摩根投信台灣個人業務部主管林育人(圖左)表示，更全面的服務、更多元的產品與更棒的優惠，是摩根DIRECT投資平台的三大特色，但對投資人來說，關鍵還是在平台上的產品是否具有吸引力。這次摩根推出的5檔數位級別基金，分別為摩根全球創新成長基金-數位型、摩根新興科技基金-數位型、摩根亞洲基金-數位型、摩根中國A股基金-數位型，以及摩根台灣金磚基金-數位型。這些基金不但是摩根投信旗下的旗艦型產品，受到台灣投資人歡迎，更重要的是，台灣、中國、亞洲與全球科技這幾個區域或主題更是受到全球投資人長期看好，再加上這些區域和產業的股票經歷去年激烈的修正，所以從估值面來看，這些市場現在反而已經有很大的價格優勢。

林育人也指出， 投資人只要在2023年6月30日前，在摩根DIRECT投資平台上定期定額任何1檔摩根數位級別基金，期間只要成功交易任1筆，不但可以享受該基金定期定額終身零手續費的優惠，未來如果還想在摩根DIRECT投資平台上單筆新申購基金，定期(不)定額或轉申購其他基金，也可以享受終身零手續費的優惠。可見對投資人來說，如果想要在摩根DIRECT投資平台上打造全面的零手續費理財規劃，定期定額數位級別基金就是最好的第一步。

林育人也補充說，這次摩根投信對5檔數位級別基金都提供了相當大的優惠，不但可以讓小額投資人享受到法人客戶較低基金經理費的待遇，而且這些數位級別基金的初始發行價格皆從10元新台幣開始，所以對投資人來說，他們投資這些基金的成本，相較於同基金之其他級別也會比較低。

林育人也表示，這5檔數位級別基金，投資範圍橫跨了台股、全球科技股、亞洲股市與中國股市等全球公認未來具備長期增長潛力的地區與產業，而且經過2022年的激烈修正，這些區域或產業股票的估值，現在都已來到15年的歷史平均值附近，價格優勢相當明顯。

摩根資產管理表示，除了估值面的理由之外，金融市場向來都有領先實體經濟反應的特性，這其實也是投資人在今年展開定期定額基金的最佳理由。根據歷史經驗，金融市場的落底通常會比實體經濟的落底早了大約3~6個月發生，所以即使市場預期2023年全球經濟會有很高的機率會陷入經濟衰退，但從長期投資的角度來看，現在開始定期定額基金，反而可以有更高的機率買在市場的低點，所以在摩根DIRECT投資平台現在定期定額這些摩根的數位級別基金，反而有助於趕上未來長期牛市行情的起點。（自立電子報2023/2/8）

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